Kısa Özet
Bir kripto portföyünü dengelemek, geleneksel bir portföyü dengelemekten pek de farklı değildir. Genel riskinizi profiliniz ve yatırım stratejinizle kolayca azaltabilirsiniz. Bunu yapmaya başlamanız için tek gereken, yatırımlarınızı farklı kripto paralarla çeşitlendirmenizdir.
Ne kadar çeşitlendirme yapacağınız size bağlıdır, çünkü her iki yaklaşımın da artı ve eksileri vardır. Fakat biraz çeşitlendirme yapmanın faydalı olduğu fikri genel olarak kabul görür. Farklı kripto varlıklar (sabit coinleri de dahil ederek) tutarak ve varlık dağıtımınızı belirli aralıklarla tekrar dengeleyerek yatırımlarınızın riskini azaltabilirsiniz.
Portföyünüzü daha kolay yönetmek için üçüncü taraf bir portföy takip aracı kullanabilir ya da işlemlerinizi bir elektronik tablo üzerinde manuel olarak kaydedebilirsiniz. Bazı takip araçları kişisel cüzdanlarınıza ve kripto para borsalarına bağlanarak süreci sizin için daha da kolaylaştırabilir.
Giriş
Kripto yatırımına başlamak, ilk bitcoini (BTC), etheri (ETH) ya da başka herhangi bir kripto parayı almak kadar kolaydır. Bazı yatırımcılar en büyük kripto paraları almayı ve tutmayı tercih ederken, diğerleri altcoinleri denemeyi tercih eder. Peki, bunu yapmanın en iyi yolu nedir? Varlık dağılımınızı nasıl yapacağınızı dikkatle değerlendirir ve kripto portföyünüzü belirli aralıklarla tekrar dengelerseniz başarılı olma ihtimaliniz de artar. Risk toleransınıza bağlı olarak, bunu yapmanın birkaç yolu vardır. Portföyünüzü dengelemeniz zor değildir ve sonuçlar kelimenin tam anlamıyla karlı olabilir.
Kripto portföyü nedir?
Kripto portföyü, alım satım ya da yatırım yapan bir kişinin elindeki kripto paralardır. Portföyler genellikle altcoinler ve kripto finansal ürünleri gibi çeşitli varlıkları içerir. Bir varlık sınıfına bağlı kalıyor olmanın dışında, geleneksel yatırım portföylerine oldukça benzerdir. Kripto portföyünüzü bir elektronik tabloyla manuel olarak takip edebilir ya da birikimlerinizi ve karlarınızı hesaplamak için özel araçlar ve yazılımlar kullanabilirsiniz. İyi bir portföy takip aracı kullanışlı olabilir. Takip araçları, günlük ve kısa vadeli alım satım yapan kişiler için çok önemli olduğu gibi, uzun vadeli yatırımcılar ve HODLer‘lar için de faydalı olabilir.
Varlık dağılımı ve çeşitlendirmesi nedir?
Bir yatırım portföyü oluştururken varlık dağılımı ve çeşitlendirmesi kavramlarına aşina olmanız gereklidir. Varlık dağılımı, farklı varlık sınıflarına (örneğin kripto paralar, hisse senetleri, tahviller, değerli metaller vb.) yatırım yapmak anlamına gelir. Çeşitlendirme ise yatırım fonlarınızı farklı varlık ya da sektörlere dağıtmanızla ilgilidir. Örneğin tarım, teknoloji, enerji ve sağlık gibi farklı sektörlere yatırım yaparak hisse senedi birikimlerinizi çeşitlendirebilirsiniz. Hem varlık dağılımı hem de çeşitlendirme genel riskinizi azaltır.
Teknik açıdan kripto paralar tek bir varlık sınıfıdır. Fakat bir kripto para portföyünde, farklı amaçlara ve kullanım alanlarına sahip ürün, coin ve tokenlarla çeşitlendirme yapabilirsiniz. Örneğin portföyünüzün %40’ını bitcoine, %30’unu sabit coinlere, %15’ini NFT’lere ve %15’ini de altcoinlere ayırabilirsiniz. Bu konu hakkında daha fazla bilgi için Varlık Dağılımı ve Çeşitlendirmesi makalemizi okuyabilirsiniz.
Odaklı ve çeşitlendirilmiş kripto portföylerinin farkı
Çoğu tavsiye, kripto portföyünüzün çeşitlendirilmiş olması yönündedir. Bunu yapmak yatırımcılar için standart olsa da sermayeyi farklı varlıklara dağıtmanın da artıları ve eksileri vardır. Daha önce de bahsettiğimiz gibi çeşitlendirilmiş bir portföy genel riski ve oynaklığı azaltır. Kayıplarınızı kazançlarla dengeleyebilir ve pozisyonlarınızın istikrarlı kalmasını sağlayabilirsiniz. Portföyünüz, elinizdeki her bir coinle kazanç elde edebilmeniz için de daha çok fırsata sahip olur. Her yatırım başarılı olmayabilir, fakat doğru varlık dağılımı ve çeşitlendirmeyle uzun vadede kar etme ihtimaliniz artar.
Fakat portföyünüz ne kadar çeşitlendirilmişse genel piyasayı da o kadar yakından takip eder. Alım satım ve yatırım yapan çoğu kişi daha yüksek kazançlarla piyasanın önüne geçmek ister. Büyük oranda çeşitlendirilmiş bir portföy, odaklanmış başarılı bir portföye kıyasla daha ortalama kazançlar elde edilmesine neden olur. Daha kötü performans gösteren varlıklar, yüksek kazanç getirenleri dengeler.
Çeşitlendirilmiş bir portföyü yönetmek, daha fazla zaman ve araştırma da gerektirir. Sağlam yatırımlar yapmak için ne aldığınızı bilmeniz gerekir. Büyük bir portföyde her şeyi çok iyi anlama ihtimaliniz düşer. Portföyünüz farklı blockchainler üzerindeyse, varlıklarınıza erişmek için birden fazla cüzdan ve borsa kullanmanız da gerekebilir. Çeşitlendirme yapma ya da yapmama kararı size aittir, fakat biraz çeşitlendirme yapmak her zaman için önerilir.
Farklı kripto para türleri
Bitcoin en ünlü kripto paradır ve en yüksek piyasa değerine sahiptir. Fakat iyi dengelenmiş bir portföy, genel riski düşürmek için farklı coinlerden oluşan bir seçki içerir. Şimdi bunların bazılarından bahsedelim.
Ödeme coinleri
Günümüzde, başlıca hedefi ödemeler olan yeni coinler bulmak zordur. Fakat kripto paraların ortaya yeni çıktığı zamanlara baktığınızda çoğu projenin değer transferi üzerine olduğunu görebilirsiniz. Bitcoin en tanınmış örnek olsa da Ripple (XRP), Bitcoin Cash (BCH), Litecoin (LTC) ve başka örnekler de vardır. Bunlar Ethereum‘dan ve akıllı sözleşmelerin ortaya çıkmasından önce var olan ilk nesil kripto paralardır.
Sabit coinler
Bir sabit coin, itibari para birimi ya da değerli metal gibi bir dayanak varlığın değerini takip etmeyi hedefler. Örneğin BUSD, 1’e 1 oranında rezervle ABD dolarına endekslidir. PAX Gold (PAXG) da aynı sistemi kullanır, ama coini rezervlerde tutulan 31,10 gramlık (1 troy ons) bir altına bağlar. Sabit coinler genellikle büyük kazançlar sunmasa da isimlerinin hakkını vererek daha fazla istikrar sunar.
Kripto para piyasası oynaktır, bu nedenle portföyünüzde değerini koruyan bir şey tutmanız faydalıdır. Sabit coin kripto ekosisteminin dışında bir şeye endeksliyse, kripto piyasasındaki bir düşüşten etkilenmez. Tokenlarınızı bir coin ya da projeden dışarı taşımak isterseniz, bunları hızla BUSD gibi dolara endeksli bir sabit coine transfer ederek kazançlarınızı koruyabilirsiniz. İtibari paraya geçmek bir sabit coine dönmekten çok daha uzun bir süreçtir.
Menkul kıymet tokenları
Bir menkul kıymet tokenı, geleneksel menkul kıymetlere benzer şekilde birçok şeyi temsil edebilir. Bir şirkette hisse, bir proje tarafından çıkarılmış bir tahvil ve hatta oylama hakkı bile olabilir. Menkul kıymet tokenları başarıyla dijital hale getirilmiş ve blockchain üzerine konmuştur. Bu da tokenların geleneksel menkul kıymetlerle çoğu zaman aynı düzenlemelere tabi olduğu anlamına gelir. Bu nedenle menkul kıymet tokenları yerel düzenleyicilerin yetki alanına girer ve ancak yasal bir süreçten geçerek çıkarılabilir.
Hizmet tokenları
Bir hizmet tokenı, bir hizmetin ya da ürünün anahtarı olarak hareket eder. Örneğin, hem BNB hem de ETH hizmet tokenlarıdır. Bu tokenları diğer şeylerin yanı sıra merkeziyetsiz uygulamalarla (DApp’ler) etkileşim kurarken işlem ücretlerini ödemek için kullanabilirsiniz. Birçok proje, bir coin arzı ile fon toplayabilmek için kendi hizmet tokenlarını çıkarır. Teorik olarak, tokenın değeri hizmet değeriyle doğrudan bağlantılı olmalıdır.
Yönetişim tokenları
Bir yönetişim tokenı tutarak bir projede oylama gücüne hatta kazançlardan bir pay elde etme hakkına sahip olabilirsiniz. Bu tokenları genellikle PancakeSwap, Uniswap ve SushiSwap gibi merkeziyetsiz finans (DeFi) platformlarında bulabilirsiniz. Hizmet tokenları gibi yönetişim tokenlarının da değeri altta yatan projenin başarısıyla doğrudan bağlantılıdır.
Finansal kripto ürünleri
Bir portföy, farklı coinleri tutmakla sınırla kalmak zorunda değildir. Finansal kripto ürünleri, portföyünüzü daha da çeşitlendirmenize yardımcı olabilir. Bunu, yalnızca hisse senedi tutmak yerine devlet tahvillerine, ETF’lere ya da ortak fonlara yatırım yapmak gibi düşünebilirsiniz. Farklı blockchain ve DApp’ler üzerinde yatırım yapabileceğiniz çok fazla sayıda ürün vardır.
Konuya yeniyseniz, Binance’te farklı birçok finansal ürün bulabilirsiniz. Bunları, Binance hesabınıza giriş yaptıktan sonra [Finans] bölümüne giderek inceleyebilirsiniz. Bu ürünlerin hepsi farklı risk seviyelerine sahiptir, bu nedenle risk almadan önce çalışma mekanizmalarını anladığınızdan emin olmalısınız.
Dengeli bir kripto portföyü nasıl oluşturulur?
Alım satım ya da yatırım yapan herkes, iyi dengelenmiş bir kripto portföyünün nasıl olacağı konusunda kendi fikirlerine sahiptir. Fakat dikkate almaya değer bazı genel kurallar vardır:
1. Portföyünüzü yüksek, orta ve düşük riskli yatırımlara bölün ve bunlara uygun ağırlıklar verin. Yüksek riskli yatırımlardan büyük oranda içeren bir portföy kesinlikle iyi dengelenmiş değildir. Size daha fazla kazanç sunma ihtimali vardır, fakat çok büyük kayıplara da yol açabilir. Sizin için neyin en iyi olduğunu risk profiliniz belirleyecek olsa da farklı risk seviyeleri mutlaka portföyünüze dahil edilmelidir.
2. Portföyünüze likidite sağlaması için biraz sabit coin tutmayı düşünebilirsiniz. Sabit coinler birçok DeFi platformu için anahtar bir role sahiptir. Ayrıca, kazançlarınızı hızla ve kolayca almanıza ya da bir pozisyondan çıkmanıza yardımcı olabilirler.
3. Gerekirse portföyünüzü tekrar dengeleyin. Kripto piyasası çok oynaktır ve kararlarınız mevcut duruma göre değişmelidir.
4. Portföyünüzdeki bir alanın ağırlığının çok fazla olmasını engellemek için yeni sermayeyi stratejik olarak dağıtın. Yakın zamanda bir coinden çok büyük bir kazanç elde ettiyseniz, bu coine daha fazla para yatırmak cazip gelebilir. Açgözlülüğün aklınızı çelmesine izin vermeyin ve nereye para koymanın daha iyi olabileceğini düşünün.
5. Kendi araştırmanızı yapın. Bu klasik tavsiye en önemlilerden biridir. Kendi paranızla yatırım yaptığınıza göre sadece başkalarının tavsiyesiyle hareket etmemelisiniz. Potansiyel dolandırıcılıkları belirleme konusunda ipuçları için 5 Yaygın Kripto Para Dolandırıcılığı ve Bunlardan Kaçınma Yöntemleri makalemizi okuyabilirsiniz.
6. Yalnızca kaybetmeyi göze alabileceğiniz kadar yatırım yapın. Sizde stres yaratıyorsa portföyünüz doğru dengelenmemiş demektir. İşlerin son derece kötü gitmesi durumunda pozisyonlarınız ciddi sonuçlar doğurmamalıdır.
Kripto portföyü takip araçları
Portföy takip aracı, birikimlerinizin hareketlerini takip etmenize imkan tanıyan bir program ya da hizmettir. Mevcut dağılımınızın uzun vadeli hedeflerinizle ne kadar uyumlu olduğunu görebilir ve ilerlemenizi takip edebilirsiniz. Değerlendirebileceğiniz bazı takip araçlarını aşağıda görebilirsiniz:
CoinMarketCap
CoinMarketCap, kendi portföy özelliğini geliştirmiş son derece popüler bir fiyat takip aracıdır. Portföy takip aracını masaüstünde ve mobil cihazlarda ücretsiz olarak kullanmak mümkündür. Bu portföy takip aracı cüzdan ya da borsanıza bağlanmadığından, hizmeti kullanmak için birikimlerinizi manuel olarak eklemeniz gerekir. Kazançlarınızı doğru bir şekilde takip edebilmeniz için alım yaptığınız fiyatları ekleme seçeneği de mevcuttur.
CoinGecko
CoinGecko, daha çok kripto para fiyat takibi yapmasıyla bilinse de portföy seçeneğine de sahiptir. Tarayıcınızdan ya da mobil cihazınızdan kullanabileceğiniz bu hizmet ücretsizdir. CoinGecko’yu düzenli olarak kullanıyorsanız, bu takip aracına da bir şans verebilirsiniz.
Blockfolio
Portföyünüzü yönetirken bir yandan da alım satım yapma seçeneğine sahip olmak istiyorsanız Blockfolio iyi bir seçenektir. 2014 yılından bu yana faaliyet gösteren bu şirketin kripto dünyasındaki tanınırlığı yüksektir. Fakat Blockfolio yalnızca mobil cihazlara yöneliktir, dolayısıyla aynı kripto alım satım deneyimini masaüstü için sunmaz.
Delta
Delta, kripto portföyünüzü ve geleneksel yatırımlarınızı aynı anda görmenize imkan tanıyan bir mobil uygulamadır. Binance de dahil olmak üzere 20 borsaya ve farklı birçok cüzdana bağlanabilir. Hem ücretsiz hem de ücretli versiyonlara sahiptir, fakat uygulama içinden alım satım yapmak mümkün değildir.
Son Söz
Kripto para piyasasının büyük bölümü Bitcoin’in durumuna bağlıdır. Fakat bu, portföyünüzü dengelememeniz için geçerli bir neden değildir. Farklı kripto yatırımları, Bitcoin’in çakılması durumunda yaşayacağınız kayıpların bir kısmını telafi edebilir. Dolayısıyla, biraz çeşitlendirme yapmak her zaman için daha iyidir. Unutmayın ki portföy dengeleme, birden fazla coin tutmaktan çok daha fazlasıdır. Biraz stratejiyle risk toleransınıza uygun bir portföy oluşturmanız çok daha kolay olacaktır.
